金融机构全方位备战“跨境理财通”

2021-09-11 08:14 来源:上海证券报

  记者 范子萌 张琼斯 ○编辑 陈羽

  金融市场开放再进一步。“跨境理财通”业务试点的启动将为粤港澳大湾区金融机构带来业务发展新机遇,深度激发大湾区的金融创新活力。记者了解到,从系统搭建、人员培训,到产品配置、跨境服务对接,多家中外资机构已为此筹备多时。香港金融管理局副总裁刘应彬表示,待银行完成准备工作及报备,粤港澳大湾区居民最快在一个多月后,即可正式通过“跨境理财通”进行跨境投资。

  多家金融机构为大湾区居民准备了丰富的投资理财产品“新货架”。

  恒生中国副董事长兼行长宋跃升表示,在“跨境理财通”开通初期,恒生银行为“南向通”客户提供超过140种涵盖不同资产及市场的基金、债券产品和人民币、港币及外币存款产品以供选择;为“北向通”客户遴选出一批稳健、优质、多样化的跨境理财通产品。

  汇丰亚太区联席行政总裁廖宜建表示,汇丰计划在“跨境理财通”启动初期提供超过100只中低风险的精选理财产品,涵盖细则中规定的所有产品种类。预计市场对人民币资产的需求将随着大湾区城市经济融合的深化而不断提升。

  “‘跨境理财通’是大湾区积极‘开渠引水’的金融创新举措,将向大湾区个人投资者打开一条新的跨境投资渠道,为存款和理财市场引入万亿元规模资金‘活水’。”渣打银行(中国)总裁、行长兼副董事长张晓蕾表示,从保护投资者的角度出发,渣打计划先推出中低风险产品。

  以“北向通”为例,张晓蕾表示,渣打初期会有超过20只基金进入“跨境理财通”渠道销售,涵盖股、债等多种资产类别,包括与中国新经济主题相关的基金及“固收+”策略基金。

  除了基本的产品配备,全方位的跨境服务能力还体现在系统建设、客户服务、运营流程、风险管理等多方面。在这些领域,很多机构早已准备就绪。

  恒生银行对于“跨境理财通”做了充分准备,包括建立和优化线上线下服务渠道、强化产品选择和市场分析等。恒生银行有数千名理财专业人员为客户提供跨境理财服务,在粤港澳大湾区配备了一支深谙两地投资者财富管理需求的团队。

  中国银行广东省分行行长李瑞强表示,中行广东省分行联合中银香港和澳门分行共同推进“跨境理财通”业务试点各项准备工作,目前在系统搭建、产品销售、人员培训、跨境服务对接和投资者保护等方面已全面准备就绪,大湾区各市机构已做好跨境金融中心和跨境特色网点布局,配置专业的跨境理财经理队伍,全力支持“跨境理财通”业务落地实施。

  “我们对跨境开户、支付、结算等系统进行了多轮测试,也对服务团队进行了多次培训,在人手、设施、系统、产品及服务等各方面准备就绪,将积极争取成为首批为提供跨境理财通服务的银行。”汇丰粤港澳大湾区业务部总经理陈庆耀称。

  平安银行表示,自“跨境理财通”制度设计以来,平安银行就启动了“跨境理财通”项目筹备工作,在跨境账户开立、资金划转、产品购买、投资者权益保护及消保服务等多个方面开展前期研究。当前,在创新跨境金融、金融科技等多领域推出多项创新业务,助力大湾区战略发展。

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(责任编辑:关婧)