中原银行郑州虚增存贷款等三宗违法 领4罚单罚105万

2018-02-12 14:07 来源:中国经济网

  中国经济网北京2月12日讯 据银监会昨日发布的河南银监局行政处罚信息公开表(豫银监罚决字〔2018〕12号、13号、14号、15号)显示,中原银行股份有限公司(以下简称“中原银行”)郑州分行存在个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”,违规向借款人发放虚假按揭贷款,调查审查失职、虚增存贷款违法违规行为。河南银监局对其罚款90万元。

  行政处罚依据为《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

  杨永超对中原银行郑州分行个人综合消费贷款被挪用于“购房首付”,违规向借款人发放虚假按揭贷款负有直接责任。河南银监局对其警告,罚款10万元。

  行政处罚依据为《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

  许西莲对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有直接责任。河南银监局对其警告,罚款5万元。

  行政处罚依据为《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

  王朝向对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有领导责任。河南银监局对其警告。

  行政处罚依据为《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

河南银监局行政处罚信息公开表(豫银监罚决字〔2018〕12号)

(中原银行股份有限公司郑州分行)

 

行政处罚决定书文号

豫银监罚决字〔2018〕12号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

 

 

名称

中原银行股份有限公司郑州分行

法定代表人或主要负责人姓名

刘清奋

主要违法违规事实(案由)

个人综合消费贷款被挪用于购房首付,违规向借款人发放虚假按揭贷款,调查审查失职、虚增存贷款。

行政处罚依据

《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项。

行政处罚决定

罚款90万元。

作出行政处罚决定的机关名称

河南银监局

作出行政处罚决定的日期

2018年2月9日

 

河南银监局行政处罚信息公开表(豫银监罚决字〔2018〕13号)

(杨永超)

 

行政处罚决定书文号

豫银监罚决字〔2018〕13号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

杨永超

 

名称

 

法定代表人或主要负责人姓名

 

主要违法违规事实(案由)

对中原银行股份有限公司郑州分行个人综合消费贷款被挪用于购房首付,违规向借款人发放虚假按揭贷款负有直接责任。

行政处罚依据

《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监发〔2009〕221号)第一条,《商业银行授信工作尽职指引》(银监发〔2004〕51号)第四十一条,《个人贷款管理暂行办法》(银监会令2010年第2号)第十三条、第三十五条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

行政处罚决定

警告,罚款10万元。

作出行政处罚决定的机关名称

河南银监局

作出行政处罚决定的日期

2018年2月9日

 

河南银监局行政处罚信息公开表(豫银监罚决字〔2018〕14号)

(许西莲)

 

行政处罚决定书文号

豫银监罚决字〔2018〕14号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

许西莲

 

名称

 

法定代表人或主要负责人姓名

 

主要违法违规事实(案由)

对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有直接责任。

行政处罚依据

《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

行政处罚决定

警告,罚款5万元。

作出行政处罚决定的机关名称

河南银监局

作出行政处罚决定的日期

2018年2月9日

 

河南银监局行政处罚信息公开表(豫银监罚决字〔2018〕15号)

(王朝向)

 

行政处罚决定书文号

豫银监罚决字〔2018〕15号

被处罚当事人姓名或名称

个人姓名

王朝向

 

名称

 

法定代表人或主要负责人姓名

 

主要违法违规事实(案由)

对中原银行股份有限公司郑州分行调查审查失职、虚增存贷款负有领导责任。

行政处罚依据

《政府购买服务管理办法(暂行)》(财综〔2014〕96号)第十八条、第二十三条,《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发〔2014〕127号)第十二条,《中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知》(银监办发〔2009〕221号)第一条,《固定资产贷款管理暂行办法》(银监会令2009年第2号)第七条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项。

行政处罚决定

警告。

作出行政处罚决定的机关名称

河南银监局

作出行政处罚决定的日期

2018年2月9日

 

 

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(责任编辑:蒋柠潞)